發(fā)布時(shí)間：2016-02-24所屬分類(lèi)：經(jīng)濟(jì)論文瀏覽：1次
摘 要： 上海金融機(jī)構(gòu)管理中新應(yīng)用發(fā)展?fàn)顩r有哪些呢，如何來(lái)推動(dòng)現(xiàn)在金融建設(shè)呢?本文是一篇金融論文。上海自貿(mào)區(qū)內(nèi)商事調(diào)解制度將與自貿(mào)區(qū)法院、自貿(mào)區(qū)仲裁院聯(lián)動(dòng)合作,擴(kuò)大調(diào)解制度的威信力與影響力,以期構(gòu)建專(zhuān)業(yè)化的商事調(diào)解制度。根據(jù)自主原則選擇糾紛處理的方式,
上海金融機(jī)構(gòu)管理中新應(yīng)用發(fā)展?fàn)顩r有哪些呢，如何來(lái)推動(dòng)現(xiàn)在金融建設(shè)呢?本文是一篇金融論文。上海自貿(mào)區(qū)內(nèi)商事調(diào)解制度將與自貿(mào)區(qū)法院、自貿(mào)區(qū)仲裁院聯(lián)動(dòng)合作,擴(kuò)大調(diào)解制度的威信力與影響力,以期構(gòu)建專(zhuān)業(yè)化的商事調(diào)解制度。根據(jù)自主原則選擇糾紛處理的方式,有利于自貿(mào)區(qū)內(nèi)糾紛當(dāng)事人充分行使處分權(quán)并維護(hù)雙方的長(zhǎng)遠(yuǎn)利益和合作關(guān)系。
摘要：上海商事經(jīng)貿(mào)調(diào)解中心仍未受理一方主體為自然人的案件。這意味著消費(fèi)類(lèi)金融糾紛尚難在現(xiàn)有體制下適用商事調(diào)解制度。筆者建議,由于上海市自貿(mào)區(qū)內(nèi)個(gè)人資格準(zhǔn)入擴(kuò)大,所以廣義的金融消費(fèi)者的范圍已經(jīng)擴(kuò)大。所以,為適應(yīng)這種變化,自貿(mào)區(qū)國(guó)際商事聯(lián)合調(diào)解庭應(yīng)當(dāng)擴(kuò)大受訴案件主義的范圍,將自然人金融消費(fèi)者囊括進(jìn)去。
關(guān)鍵詞：金融機(jī)構(gòu),金融制度,金融論文范例
1.構(gòu)建上海自貿(mào)區(qū)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部糾紛解決制度
解決自貿(mào)區(qū)內(nèi)金融糾紛最為經(jīng)濟(jì)的方式是著力于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部糾紛解決機(jī)制的利用。因?yàn)?金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部獲取糾紛事實(shí)依據(jù)、證據(jù)的成本是最低的,且不會(huì)受到專(zhuān)業(yè)的局限。該制度的設(shè)想是由人民銀行牽頭,協(xié)調(diào)銀監(jiān)、保監(jiān)、證監(jiān)制定金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部糾紛解決制度,包括自貿(mào)區(qū)金融機(jī)構(gòu)處理內(nèi)部糾紛的實(shí)體與程序制度。為提高自貿(mào)區(qū)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部糾紛解決案件的規(guī)范性與效率性,筆者將于此論述自貿(mào)區(qū)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部委員會(huì)的設(shè)立及其相關(guān)制度。
金融論文：《金融發(fā)展評(píng)論》，《金融發(fā)展評(píng)論》創(chuàng)刊于1980年，由中國(guó)金融學(xué)會(huì);新疆金融學(xué)會(huì)主辦。以遵寧憲法、法律、法規(guī)和國(guó)家政策為宗旨，遵守社會(huì)遵循時(shí)尚，以馬克思列寧主義，毛澤東思想，鄧小平理論為指導(dǎo)堅(jiān)持理論聯(lián)系實(shí)際的學(xué)風(fēng)，貫徹“百花齊放、百家爭(zhēng)鳴”和“古為今用、洋為中用”的方針，堅(jiān)持實(shí)事求是、理論與實(shí)際相結(jié)合的嚴(yán)謹(jǐn)學(xué)風(fēng)，傳播先進(jìn)的科學(xué)文化知識(shí)，弘揚(yáng)民族優(yōu)秀科學(xué)文化，促進(jìn)國(guó)際科學(xué)文化交流，探索防災(zāi)科技教育、教學(xué)及管理諸方面的規(guī)律，活躍教學(xué)與科研的學(xué)術(shù)風(fēng)氣，為教學(xué)與科研服務(wù)。
(1)設(shè)立上海自貿(mào)區(qū)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)解委員會(huì)。第一,上海自貿(mào)區(qū)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)解委員會(huì)在組織上和財(cái)務(wù)上附屬于金融機(jī)構(gòu)本身,而業(yè)務(wù)上只向金融管理部門(mén)負(fù)責(zé),受其監(jiān)督。自貿(mào)區(qū)金融糾紛調(diào)解委員會(huì)處理的金融機(jī)構(gòu)與當(dāng)事人之間的糾紛應(yīng)當(dāng)及時(shí)向管理部門(mén)備案,管理部門(mén)有權(quán)對(duì)存疑的糾紛處理進(jìn)行調(diào)查。委員會(huì)如果無(wú)法在業(yè)務(wù)上做好獨(dú)立性,將導(dǎo)致整個(gè)金融機(jī)構(gòu)遭受金融管理部門(mén)的行政處罰。由管理機(jī)構(gòu)建立糾紛解決情況通報(bào)制度,采取適當(dāng)形式定期對(duì)金融機(jī)構(gòu)的糾紛解決情況進(jìn)行通報(bào),通報(bào)的范圍可以由在金融體系內(nèi)部有限的公開(kāi)逐漸向社會(huì)公眾完全公開(kāi)方向逐漸擴(kuò)展。第二,上海自貿(mào)區(qū)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)解委員會(huì)代表金融的平衡利益。自貿(mào)區(qū)金融糾紛調(diào)解委員會(huì)由于是自貿(mào)區(qū)金融機(jī)構(gòu)自身的內(nèi)設(shè)部門(mén),當(dāng)然代表的是金融機(jī)構(gòu)自身的利益,不過(guò)它在處理與金融消費(fèi)者之間糾紛的時(shí)候,代表的是金融機(jī)構(gòu)的平衡利益。上海自貿(mào)區(qū)金融糾紛調(diào)解委員會(huì)應(yīng)當(dāng)首先傾聽(tīng)金融消費(fèi)者的意見(jiàn),為還原業(yè)務(wù)真實(shí)情況,該委員會(huì)還應(yīng)當(dāng)聽(tīng)取與金融消費(fèi)者發(fā)生糾紛的其他內(nèi)設(shè)部門(mén)的意見(jiàn),收集與爭(zhēng)議有關(guān)的具體業(yè)務(wù)的證據(jù)材料,在此基礎(chǔ)上進(jìn)行調(diào)解。
(2)設(shè)置上海自貿(mào)區(qū)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部解決機(jī)制前置程序。上海自貿(mào)區(qū)可將金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)解委員會(huì)的解決作為前置程序,規(guī)定一定類(lèi)型或一定金額的糾紛,比如對(duì)金融機(jī)構(gòu)工作人員提供的服務(wù)不滿(mǎn)意,小額的賠償要求等,必須首先向金融機(jī)構(gòu)投訴,將大量的金融糾紛第一時(shí)間化解在一線(xiàn)。該機(jī)制的建立也是構(gòu)建上海自貿(mào)區(qū)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)外聯(lián)動(dòng)糾紛解決機(jī)制的橋梁之一。
(3)構(gòu)建上海自貿(mào)區(qū)金融服務(wù)投訴處理制度。由于上海自貿(mào)區(qū)金融產(chǎn)品與服務(wù)交易的相對(duì)自由化,金融糾紛將大量產(chǎn)生。為應(yīng)對(duì)大量的金融糾紛,以及緩和金融機(jī)構(gòu)之間或金融機(jī)構(gòu)與金融消費(fèi)者之間的對(duì)抗性,應(yīng)當(dāng)適時(shí)設(shè)立上海自貿(mào)區(qū)金融服務(wù)投訴處理制度。裁決員裁決在一行三會(huì)的主導(dǎo)下,以行政力量保障金融糾紛解決機(jī)構(gòu)的強(qiáng)制管轄力,逐步建立起適合我國(guó)大陸國(guó)情的制度。
2.構(gòu)建上海自貿(mào)區(qū)金融機(jī)構(gòu)外部糾紛解決機(jī)制
(1)構(gòu)建上海自貿(mào)區(qū)內(nèi)訴訟制度。訴訟判決在解決案件糾紛時(shí)具有很強(qiáng)的權(quán)威性,作為權(quán)利救濟(jì)的最后一道防線(xiàn),上海自貿(mào)區(qū)內(nèi)訴訟制度的建立與健全引起了足夠的重視。2013年11月5日,上海舉行浦東新區(qū)人民法院自由貿(mào)易區(qū)法庭掛牌成立儀式。自貿(mào)區(qū)法庭將結(jié)合自貿(mào)區(qū)創(chuàng)新改革的定位和特點(diǎn),主要以審理與自貿(mào)區(qū)相關(guān)的民商事金融案件為主。此外,上海市第一中級(jí)人民法院制定了《關(guān)于為中國(guó)(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)提供司法保障的方案》,并同步成立了自貿(mào)區(qū)司法問(wèn)題應(yīng)對(duì)小組和研究小組。自貿(mào)區(qū)法庭在案件審理中要準(zhǔn)確適用中外法律、國(guó)際條約,遵循國(guó)際通行規(guī)則和慣例,為自貿(mào)區(qū)建立符合國(guó)際化和法治化要求的跨境投資和貿(mào)易規(guī)則體系營(yíng)造良好的法治環(huán)境。與此同時(shí),要進(jìn)一步完善立案工作機(jī)制,推進(jìn)糾紛多元解決,實(shí)現(xiàn)涉自貿(mào)區(qū)糾紛的快速有效化解。在通過(guò)訴訟制度解決爭(zhēng)議時(shí),法官在案件審理的過(guò)程中,也要高度重視庭前調(diào)解,這對(duì)解決司法資源與成本,維護(hù)好自貿(mào)區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)之間以及金融機(jī)構(gòu)與金融消費(fèi)者之間和諧的關(guān)系,具有重要意義。
(2)構(gòu)建上海自貿(mào)區(qū)內(nèi)仲裁制度。為使上海自貿(mào)區(qū)內(nèi)金融商事糾紛在區(qū)內(nèi)開(kāi)庭、就近仲裁,2013年10月22日,中國(guó)(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)仲裁院揭牌。仲裁院將為區(qū)內(nèi)當(dāng)事人提供零距離的仲裁咨詢(xún)、立案、開(kāi)庭審理等仲裁法律服務(wù)。根據(jù)《中國(guó)(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)管理辦法》,自貿(mào)區(qū)內(nèi)“支持本市仲裁機(jī)構(gòu)依據(jù)法律、法規(guī)和國(guó)際慣例,完善仲裁規(guī)則,提高自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)商事糾紛仲裁專(zhuān)業(yè)水平和國(guó)際化程度”。因此,自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)的運(yùn)作對(duì)上海商事仲裁的仲裁員專(zhuān)業(yè)化能力和仲裁機(jī)構(gòu)的國(guó)際化提出前所未有的挑戰(zhàn)。涉及自貿(mào)區(qū)仲裁案件,具有專(zhuān)屬性、排他性、獨(dú)特性,且自由貿(mào)易最重要的含義是放松管制、充分尊重投資人、合資方的意思自治,這種背景下發(fā)生的爭(zhēng)議也要以最能體現(xiàn)意思自治的方式來(lái)解決,是具有較強(qiáng)自治性的臨時(shí)仲裁制度。第一,構(gòu)建上海自貿(mào)區(qū)臨時(shí)仲裁制度。臨時(shí)仲裁制度是相對(duì)機(jī)構(gòu)仲裁而言的仲裁制度。當(dāng)事人自己依協(xié)議組建仲裁庭或即使常設(shè)仲裁機(jī)構(gòu)介入,仲裁機(jī)構(gòu)也不進(jìn)行程序上的管理,而是由當(dāng)事人依協(xié)議約定臨時(shí)程序或參考某一特定的仲裁規(guī)則或授權(quán)仲裁庭自選程序,這種形式的仲裁即為臨時(shí)仲裁,又稱(chēng)特別仲裁或隨意仲裁。凡是與仲裁審理有關(guān)的事項(xiàng)都可以完全由當(dāng)事人約定。臨時(shí)仲裁引入上海自貿(mào)區(qū)金融仲裁的具體內(nèi)容是:臨時(shí)金融仲裁制度對(duì)仲裁協(xié)議的要求應(yīng)該是嚴(yán)格的,雙方必須有表明臨時(shí)仲裁合意的、書(shū)面的仲裁協(xié)議。臨時(shí)仲裁協(xié)議的內(nèi)容不僅要明確約定相關(guān)問(wèn)題的準(zhǔn)據(jù)法,具體包括仲裁范圍、仲裁員的選任、仲裁規(guī)則、適用的實(shí)體法等。同時(shí)要明確規(guī)定裁決條款,即在仲裁相關(guān)問(wèn)題依據(jù)仲裁協(xié)議仍不能解決時(shí),則規(guī)定參照相關(guān)常設(shè)仲裁機(jī)構(gòu)裁決的必有條款處理。第二,構(gòu)建上海自貿(mào)區(qū)網(wǎng)上仲裁制度。上海自貿(mào)區(qū)的信息化、科技化與網(wǎng)絡(luò)化程度將史無(wú)前例,并將解除網(wǎng)禁。為適應(yīng)高效便捷的自貿(mào)區(qū)生態(tài)環(huán)境,應(yīng)在上海自貿(mào)區(qū)內(nèi)引進(jìn)網(wǎng)上仲裁制度。中國(guó)國(guó)際貿(mào)易促進(jìn)委員會(huì)修訂并通過(guò)了《中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)網(wǎng)上仲裁規(guī)則》,這是全球范圍內(nèi)繼美國(guó)仲裁協(xié)會(huì)網(wǎng)上仲裁規(guī)則之后的第二個(gè)網(wǎng)上仲裁規(guī)則。該規(guī)則以在線(xiàn)方式獨(dú)立、公正、高效、經(jīng)濟(jì)地解決經(jīng)濟(jì)貿(mào)易糾紛為本意,并擴(kuò)展適用于解決電子商務(wù)爭(zhēng)議以及當(dāng)事人約定適用的其他經(jīng)濟(jì)貿(mào)易爭(zhēng)議。在網(wǎng)上進(jìn)行以網(wǎng)上仲裁為原則,現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)庭為例外。
(3)構(gòu)建上海自貿(mào)區(qū)調(diào)解制度。2013年11月2日,上海文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)法律服務(wù)平臺(tái)知識(shí)產(chǎn)權(quán)調(diào)解中心暨上海經(jīng)貿(mào)商事調(diào)解中心知識(shí)產(chǎn)權(quán)專(zhuān)業(yè)委員會(huì)亮相中國(guó)(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū),成立上海自貿(mào)區(qū)國(guó)家商事聯(lián)合調(diào)解庭,這也是國(guó)內(nèi)首個(gè)國(guó)際商事調(diào)解機(jī)構(gòu)。同時(shí),中國(guó)已加入《紐約公約》,承認(rèn)并執(zhí)行國(guó)外仲裁公約,自貿(mào)區(qū)的調(diào)解中心的調(diào)節(jié)和裁決將為更多的國(guó)家所承認(rèn)和執(zhí)行。
