發(fā)布時間：2014-08-11所屬分類：管理論文瀏覽：1次
摘 要： 摘要：自2011年以來，由于無法償還貸款的本金和利息，溫州發(fā)生了一系列企業(yè)家逃跑的事件，引起了極大的社會轟動，一時間，關于金融改革和中小企業(yè)融資的問題成為學術界熱點。中小企業(yè)作為吸收就業(yè)、帶動經濟的主要載體，是經濟發(fā)展與繁榮的推進器，在促進經
摘要：自2011年以來，由于無法償還貸款的本金和利息，溫州發(fā)生了一系列企業(yè)家逃跑的事件，引起了極大的社會轟動，一時間，關于金融改革和中小企業(yè)融資的問題成為學術界熱點。中小企業(yè)作為吸收就業(yè)、帶動經濟的主要載體，是經濟發(fā)展與繁榮的推進器，在促進經濟增長的過程中擁有舉足輕重的地位，中小企業(yè)發(fā)生的經營困難確實是一個值得重視的問題。
關鍵詞：中小企業(yè),創(chuàng)新,轉型升級
一、中小企業(yè)經營困境分析.
中小企業(yè)的經營困境既有其經營模式弊端的問題，也有外部環(huán)境不利于傳統(tǒng)發(fā)展模式的原因。首先，我國的中小企業(yè)多是以加工制造為主的低附加值、資源依賴型企業(yè)或從事第三產業(yè)的服務型小企業(yè)。在2008年的金融危機中服務業(yè)受沖擊不大，而制造類企業(yè)受影響大，主要原因是技術層次低，設備落后，規(guī)模經濟不明顯，利潤的主要來源是低成本勞動力。而外部環(huán)境的迅速變化是中小企業(yè)轉型的直接原因，也使其轉型日益緊迫。當前中小企業(yè)的外部經營環(huán)境主要來自如下五個方面的壓力。
(一)受金融危機及歐債影響，外部需求嚴重萎縮.
金融危機爆發(fā)后，各主要發(fā)達經濟體經歷了嚴重的經濟衰退，其消費能力大幅下降，雖然各國政府出臺了各式各樣的施救政策，但迄今為止收效不大，失業(yè)率仍然高企，與此同時歐債危機愈演愈烈，全球經濟的前景并不明朗，“二次探底”的可能仍然很高。而我國的絕大部分中小企業(yè)依靠加工貿易出口生存，對國外需求的依賴性很大，因此國外市場的需求萎縮直接對我國的中小企業(yè)造成了巨大沖擊。
(二)貿易保護主義不斷抬頭.
金融危機之后，為了提高就業(yè)率，發(fā)達國家紛紛提出了調整產業(yè)結構、振興制造業(yè)的主張，不少國家還表示將通過擴大出口來解決就業(yè)問題，貿易保護主義在經濟危機的背景下再次開始盛行。而我國的出口產品在國際貿易中往往被認為是依賴廉價勞動力的典型，本就十分容易成為貿易保護主義的打擊對象，再加上中國作為發(fā)展中國家，對國際貿易中的博弈缺乏經驗，往往在貿易談判中吃虧，因此大量針對中國出口企業(yè)的貿易摩擦使得中小企業(yè)的經營更加困難。
(三)勞動力成本不斷攀升.
雖然我國具有廉價的勞動力這一優(yōu)勢，但作為正處于高速成長狀態(tài)的新興經濟體，長期的經濟增長終究會使得這個優(yōu)勢無法繼續(xù)保持，勞動力無限供給的狀況終會改變，我國的勞動力成本在經濟增長至某一階段開始上升是必然的。近些年來國內的“用工荒”由季節(jié)性變?yōu)殚L期性、普遍性說明，剩余勞動力的供需狀況發(fā)生了逆轉，這些事實實際上暗示劉易斯拐點很可能已經到來或即將到來，廉價勞動力的時代正在走向終結。此外，隨著經濟的增長，人們的公平意識也在加強，企業(yè)的社會責任約束在不斷強化，這也導致了勞動力成本的提高。
(四)美元通脹，人民幣升值.
為了應對金融危機導致的經濟低迷，美聯(lián)儲在2008年11月、2010年11月、2012年11月先后推出了三輪量化寬松的貨幣政策。而從事后的效果來看，量化寬松沒有給美國及世界經濟的復蘇起到多少正面的效果，但卻導致了流動性泛濫，再加上中國在以往的對外貿易中積累了大量的外匯儲備，不論從哪方面看，人民幣在一段時期內適度升值都是不可避免的，而匯率的變化進一步壓縮了中小企業(yè)的利潤空間。此外，流動性過剩帶來的投機炒作還造成了國際大宗商品的價格波動，市場風險和不確定性的增加同樣增加了中小企業(yè)的困難。
(五)緊縮性宏觀經濟政策.
直接對中小企業(yè)當前經營困難造成影響的還有國內緊縮的宏觀經濟政策。為了消除始自2008年的“四萬億”經濟刺激投資計劃帶來的通脹壓力，央行在2010~2011年間不斷采取措施收回流動性，存款準備金率頻頻上調，同時對商業(yè)銀行的新增貸款也作出了嚴格限制。緊縮措施對本就十分依賴流動資金的中小企業(yè)造成了很大困擾，這間接導致了后來的企業(yè)家無法償還民間借貸而“跑路”。客觀來說，當前中小企業(yè)所面臨的困難，與國際經濟大環(huán)境以及宏觀調控政策的變化有一定關系。但不論是成本上升、外部需求銳減，還是流動性問題，種種外部環(huán)境的變動暴露的實際上是中小企業(yè)現(xiàn)行商業(yè)模式的根本缺陷。我國的大部分中小企業(yè)都是以出口為導向的勞動密集型企業(yè)，長期以來采取簡單的加工貿易與低端價值鏈環(huán)節(jié)為主的發(fā)展模式。這種勞動密集型的企業(yè)發(fā)展模式相當落后，存在諸多弊端。首先，勞動密集型的中小企業(yè)員工專業(yè)化程度、技能水平低，員工流動性高，管理層和員工之間缺乏有效的交流，企業(yè)運營中的問題不易被發(fā)現(xiàn);其次，勞動密集型的中小企業(yè)過分依賴低價格優(yōu)勢，對品牌、技術重視不足，自主創(chuàng)新能力弱，產品的同質化嚴重，競爭激烈而利潤微薄;最后，勞動密集型的中小企業(yè)規(guī)模小，既無專業(yè)的企業(yè)管理人才也沒有足夠的財力與精力解決管理、技術上的難題，只能停留在產業(yè)鏈的較低層次。正是因為長期以來中小企業(yè)過分依賴于落后的傳統(tǒng)商業(yè)模式，使得它們抗風險能力弱、對生產要素的價格變動對于敏感，以至于對外部環(huán)境的變動幾乎沒有適應能力。而中小企業(yè)的轉型升級的困境可以說是一直存在著，由于缺乏支撐經濟轉型升級的發(fā)展環(huán)境，勞動密集型中小企業(yè)的轉型升級十分緩慢。溫州金融風波實際上傳遞了這樣一個信號：在歷經外部環(huán)境的種種變化之后，中小企業(yè)轉型升級已到了刻不容緩的地步。
二、中小企業(yè)轉型升級的困難.
中小企業(yè)的轉型升級實際上就是從產業(yè)鏈低端走向高端、核心競爭力由低價格走向高技術的過程。轉型升級需要技術創(chuàng)新，而技術創(chuàng)新的不確定性、復雜性和長期性決定了創(chuàng)新的過程既需要充足、穩(wěn)定的資金，也需要健全的激勵制度和有效的市場環(huán)境充當創(chuàng)新的利潤保證。中小企業(yè)的轉型升級之難，主要原因在于我國金融服務體系不完善、創(chuàng)新激勵機制的不健全和行政體系對市場競爭空間的破壞。
(一)中小企業(yè)融資渠道有限，資金不足.
1.正常融資渠道難以獲得資金內部融資較之外部融資，其優(yōu)點在于能夠有效減少信息不對稱的負面效應和節(jié)約交易費用，但內部融資一般為實力雄厚的大型企業(yè)所采用，中小企業(yè)受自身規(guī)模所限，一般難以通過內部融資的方式籌集資金，因此中小企業(yè)融資主要依靠的是外部渠道。大量中小企業(yè)的資金需求本應催生出專門為中小企業(yè)提供金融服務的資本市場，但我國現(xiàn)行的金融體系基本上為國有部門所壟斷，沒有充分競爭的銀行體系和多層次的資本市場是無法提供多樣化、多層次的金融服務滿足各種資金需求的。對國有銀行來說，中小企業(yè)資信狀況較差、缺乏足額的財物抵押，對中小企業(yè)放貸的風險往往較大，因此國有銀行往往對中小企業(yè)惜貸、懼貸;相反地，如與銀行體系有著千絲萬縷聯(lián)系的國有企業(yè)和一些大型的民營企業(yè)則可以較為容易地以正常的利率從銀行獲得貸款。金融體系及相關制度的不完善致使中小企業(yè)的難以通過正常渠道獲取資金。
2.成本高的民間融資難以支持轉型升級.
在內部融資能力弱、無法從正規(guī)金融機構獲取貸款的情況下，中小企業(yè)只能通過民間借貸這一渠道來籌集資金。民間借貸非正規(guī)融資方式雖然簡便迅速，能夠滿足中小企業(yè)的資金需求，但是民間金融組織沒有合法身份，因而一來其高昂的運作成本基本上都被轉嫁給融資企業(yè)，二來民間借貸只能局限于短期市場，故中小企業(yè)至多能夠依靠民間融資滿足一時的流動性緊缺，要指望中小企業(yè)通過民間借貸做出長期、大量資金投入進行轉型升級是不可能的。
(二)缺乏創(chuàng)新支持的環(huán)境.
眾所周知由于技術創(chuàng)新存在外部性，市場參與者有“搭便車”的可能，這對于技術創(chuàng)新是致命的，因為技術創(chuàng)新的投入和風險都相當大，如果創(chuàng)新的利潤沒有有效的制度保證，巨大的成本無法收回，企業(yè)不會堅持自主創(chuàng)新;所有的企業(yè)寧愿選擇通過盜版的方式便捷省錢地獲得新技術，而不會選擇自己投入大量成本到頭來卻“為他人做嫁衣裳”，如此一來任何企業(yè)都不會有技術創(chuàng)新的嘗試了，因此在技術創(chuàng)新的各個階段都需要知識產權的保護。健全的知識產權保護體系可以保護創(chuàng)新的成果，保障公平的競爭規(guī)則，進而讓創(chuàng)新的好處惠及全社會。然而在我國，知識產權體系在相當程度上形同虛設，大批企業(yè)幾乎沒有知識產權意識，盜版仿冒現(xiàn)象層出不窮。這種狀況對于廣大中小企業(yè)來說是矛盾的：一方面，它們也希望通過技術創(chuàng)新培養(yǎng)出自己的核心競爭力;而另一方面，它們在現(xiàn)行的制度背景下又無一例外地選擇了符合自身利益訴求的“搭便車”。這種“囚徒困境”的解決需要第三方即政府部門加強對創(chuàng)新環(huán)境的管理。
(三)行政體 系對中小 企業(yè)的發(fā) 展限制.
我國是由計劃經濟體制向市場經濟轉軌的國家，行政權力侵犯市場規(guī)則的狀況并不少見，而中小企業(yè)力量薄弱，更容易受到行政權力的傷害。首先，中小企業(yè)往往受到地方政府的不公平待遇。我國的官僚體系對于經濟績效的考察目前主要以GDP增長作為主要目標的考核內容，地方政府往往片面追求GDP的增長速度。這種唯GDP主義在相當程度上導致各級地方政府過分專注于大項目的“招商引資”，卻忽視了中小企業(yè)的利益。為了大企業(yè)落戶，各級地方政府時常會出臺措施爭相放寬門檻，如提供各式各樣的優(yōu)惠政策，在土地、水電等各類公用設施、各項行政審批、貸款審核等方面大開綠燈等，殊不知這些舉措早已嚴重破壞了公平競爭的市場秩序。其次，行政壟斷限制了中小企業(yè)的發(fā)展。我國雖然制定并出臺了《反壟斷法》，但是在我國行政壟斷大量存在，仍然有相當多的領域尤其是生產要素市場并不對非國有部門開放，例如中小企業(yè)的融資難就是主要由銀行業(yè)的壟斷所導致的。行政壟斷是政府庇護和認可的壟斷，《反壟斷法》對其并不具備效力。一般而言，上游企業(yè)的壟斷定價會抬高下游中小制造企業(yè)的成本，壓縮其利潤空間。更為棘手的是，地方政府不僅充當國有行政壟斷的保護者，一些行政行為還直接造成企業(yè)間的不正當競爭，如給予國有企業(yè)以各種優(yōu)惠待遇、政策上優(yōu)先照顧國有部門等。中小企業(yè)由于種種原因在現(xiàn)行的體制格局之下實際上是較為弱勢的群體，經常遭遇不公平對待，其困難也難以得到重視。區(qū)別對待之下，中小企業(yè)利潤被侵蝕，發(fā)展空間被擠壓，其發(fā)展?jié)摿Υ蟠蛘劭郏行∑髽I(yè)在這樣苛刻的環(huán)境里進行創(chuàng)新困難重重。
三、促進中小企業(yè)轉型升級的對策.
(一)深化市場經濟改革，完善競爭機制.
只有嚴格遵循法律，給予各類企業(yè)公平的市場地位，才能提供一個公平競爭的市場，為此有必要繼續(xù)深化市場經濟改革，制約政府的行政權力對市場規(guī)則的侵犯。首先對于政績考核體系，需加以整改，不應一味強調經濟增長率，而要讓政府部門致力于提供良好的公共產品和公共服務，從動機上減少行政干預的可能。其次，應當加快破除行政壟斷的進程，對于非國有經濟部門不應過多設限，給予中小企業(yè)及其他民營、私營企業(yè)充足的發(fā)展空間;而國有企業(yè)也應當真正自負盈虧，不應當再依靠不公平競爭和行政壟斷謀利。最后，知識產權及相關法律應得到貫徹，只有當創(chuàng)新環(huán)境得到優(yōu)化，中小企業(yè)的轉型升級能得到強有力的創(chuàng)新支持體系的激勵時，中小企業(yè)才會有動力去自主創(chuàng)新。總的來說，只有在公平的競爭機制得到完善的情況下，市場才能真正做到優(yōu)勝劣汰，優(yōu)秀的中小企業(yè)才有可能在充足的發(fā)展空間下脫穎而出。
(二)試行金融改革和創(chuàng)新，改善投資環(huán)境.
在當前，中小企業(yè)融資難題的解決離不開健全金融與社會服務體系的建設。只有支持金融及相關行業(yè)的創(chuàng)新和發(fā)展，大膽進行金融改革，努力建立多層次、充分競爭的金融市場，中小企業(yè)的融資需求才能得到滿足。對于民間借貸，應看到其有利于經濟的一面，改變對其一味“堵”、“禁”的解決方式，應要鼓勵民營資本參與金融市場的競爭，并設法引導其走向規(guī)范化，支持民間金融合法有序發(fā)展，讓民營資本為國民經濟服務。針對中小企業(yè)的轉型升級需求，同時要鼓勵發(fā)展與中小企業(yè)相配套的社會服務協(xié)作體系，如資產及技術評估、擔保服務、融資服務、法律服務、產權交易等，以實現(xiàn)中介機構提供的服務與中小企業(yè)的需求的有效對接。除非建立起健全的金融與社會服務體系，中小企業(yè)的融資與轉型升級問題才可能得到有效解決。
(三)改變企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略和模式.
中小企業(yè)當前遭遇的經營困難表明，依靠廉價勞動力、簡單的加工貿易的商業(yè)模式缺乏核心競爭力，過分依附于國外需求的經營模式需要重新定位。在這一系列困難面前，中小企業(yè)應當化被動調整為主動適應，主動思變求變，在“十二五”號召加快轉變經濟發(fā)展方式的背景下，力求從組織管理、業(yè)務經營上實現(xiàn)戰(zhàn)略突破，增強自主創(chuàng)新能力，實現(xiàn)“中國制造”的價值提升。另外，中小企業(yè)不可能單獨依靠自身力量發(fā)展壯大，因此在合作模式上，中小企業(yè)如果能加強與大企業(yè)的分工協(xié)作，建立以大企業(yè)為中心、中小企業(yè)為合作伙伴的產業(yè)集群模式，實現(xiàn)不同組織經營模式的優(yōu)勢互補，中小企業(yè)必然可以借此走向深度的專業(yè)化和合作化。再如，我國的GDP于2010年超過日本之后，已成為世界第二大經濟體，但是目前我國的居民消費水平仍然不夠高，國內市場還有很大的潛力可以挖掘。此番中小企業(yè)的經營困難不僅成了一次倒逼中小企業(yè)轉型升級的機會，也在同時提醒廣大中小企業(yè)是時候將戰(zhàn)略眼光放在國內消費需求這一廣闊的市場上了。盡管當前的中小企業(yè)經營困難是由社會服務環(huán)境的缺失和中小企業(yè)自身的發(fā)展模式失誤導致的，但此種狀況的改變并不是無從下手的。通過改革和完善金融與社會服務體系、創(chuàng)新支持體系，建立公平競爭、健康有序的市場環(huán)境，為中小企業(yè)的成長壯大提供良好的社會制度環(huán)境，中小企業(yè)的優(yōu)勢就會有發(fā)揮的空間;當然這也需要廣大中小企業(yè)自身不斷調整戰(zhàn)略、追求卓越。
總之，轉型升級的問題是制度環(huán)境和中小企業(yè)自身戰(zhàn)略的問題，只有二者緊密結合，轉型升級才得以實現(xiàn)。
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